菲律宾央行新规将加密代币置于更严格的审查之下

菲律宾中央银行（BSP）对虚拟资产服务提供商（VASP）提出了更严格的要求，要求他们对向客户提供的加密货币实施更深入的筛选、监控和除牌程序。 

概括

BSP要求加密货币交易所进行更深入的审查，然后再在本地上架代币和稳定币。

新规要求对高风险虚拟资产进行持续监控，并设定明确的退市触发条件。

由于监管机构加强了消费者保护和合规保障措施，注重隐私的加密货币仍然被禁止。

此举正值监管机构持续加强对该国数字资产市场的监管之际。

根据菲律宾中央银行副行长林·哈维尔发布的一份备忘录，新的指导方针要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 在在其平台上列出虚拟资产之前，建立“健全的尽职调查和认证流程”。

BSP为代币上市制定了更广泛的标准

根据该备忘录，虚拟资产服务提供商（VASP）必须从六个方面评估虚拟资产：发行方背景、市场成熟度、应用案例、透明度和安全性、赎回和流动性以及法律合规性。菲律宾中央银行（BSP）表示，交易所应收集足够的信息，以便在向客户提供资产之前评估其质量和风险。

央行表示，交易所可能会审查公司文件、所有权结构、经审计的财务报表、受益所有权信息以及涉及公司董事和高管的适任性审查。审查过程还可能包括审查发行人、监管机构、政府官员或相关实体可能存在的利益冲突。

对于市场成熟度，虚拟资产服务提供商 (VASP) 可能会评估市值、交易量、运营年限、交易所支持以及链上持有者数量等因素。监管机构表示，这些指标有助于判断一项资产是否已建立市场活动并具备充足的流动性。

稳定币和储备金支持受到更多关注

菲律宾中央银行（BSP）更加关注资产支持型和法币支持的虚拟资产。交易所可能需要审查代币的发行、赎回、铸造和销毁方式，以及维持价格稳定的机制。

该备忘录还指示虚拟资产服务提供商（VASP）审查储备金构成，并核实支持资产是否足以支持赎回请求。菲律宾中央银行（BSP）指出，流动性、储备金质量和提款权是维护市场信心和支持有序交易环境的重要因素。

监管机构还表示，项目白皮书应方便用户获取。这些文件应包含代币经济学、支持的区块链、项目目标、购买方式以及与洗钱、网络安全、治理、流动性和消费者保护相关的风险等信息。

持续监控和除名要求

除了初始上市之外，菲律宾中央银行现在要求虚拟资产服务提供商 (VASP) 持续监控上市资产，并设定可能触发暂停交易或摘牌的阈值。交易所必须跟踪资产是否持续符合审批过程中使用的标准。

代币可能因不利的市场发展、网络安全事件、违法行为、误导性披露、消费者权益保护问题、市场操纵或异常价格波动而被暂停或移除。菲律宾中央银行表示，交易所应在出现严重风险时立即采取行动。

央行还重申，匿名增强型加密货币（通常被称为隐私币）仍然禁止在持牌虚拟资产服务提供商 (VASP) 上架或获得其支持。

新规出台之际，加密货币监管工作也在全面展开。

菲律宾监管机构持续完善数字资产业务监管框架，最新举措正是在此背景下出台的。菲律宾中央银行的这项行动，是该国监管机构为确保加密货币服务提供商在更清晰的标准和更严格的合规要求下运营而持续努力的一部分。

此前不久，币安曾寻求通过与BlockShoals Technologies合作，在菲律宾证券交易委员会的StratBox沙盒计划框架下，以受监管的方式重返菲律宾市场。正如crypto.news此前报道，币安表示，该合作将使其能够在受监管的环境下测试服务。

然而，最近的报道显示，币安和 BlockShoals 目前都没有获得菲律宾中央银行颁发的虚拟资产服务提供商 (VASP) 牌照，该央行表示，参与美国证券交易委员会 (SEC) 的监管沙盒计划并不能取代虚拟资产服务的牌照要求。

在面临菲律宾的牌照相关限制后，币安一直在寻求通过美国证券交易委员会的沙盒框架，以受监管的方式重返菲律宾市场。