Gate身份验证需要什么文件

Gate KYC 所需文件

一般用户认身份认证时需有效的政府证件，常见包括：

护照

国家身份证

驾驶证（部分地区支持）

提交材料需清晰、在有效期内。Gate KYC 指引说明不接受过期证件，图片须为 JPG 或 PNG 格式，最大 4 MB，仅能上传满足系统要求的图片。

部分系统还会自动比对政府数据库。

部分地区如 Gate EU 还需除身份与人脸认证外，额外地址证明及合规问卷。

地址证明可为：

银行账单

公共事业账单

政府颁发的地址证明

Gate EU KYC 要求地址证明文件须在六个月内出具，显示用户名及住址。

Gate KYC 等级与补充认证

部分用户误以为完成 KYC 即无需额外身份核查。实际上，Gate 会因法规与产品要求，对不同服务、交易级别实施多级认证。

触发原因包括：

产品特定资格校验

提现/交易风控

监管合规

高等级门槛

卡类申请

TradFi 服务

法币交易

账户信息变更

强化尽调

客户或活动风险高时往往需更强审核。

例如 Gate EU 如风险引擎判定某提现敏感，需先通过额外 KYC 审核。

账户基础 KYC 与产品资格需分开理解。

即使账户通过认证，也可能被要求进一步验证、补交地址、资金来源或其他产品补充材料。

KYC 不仅关注合规，也关注安全、体验和隐私。

KYC 合规疏漏或会导致高额（可达 $60,000,000）罚款及声誉损失。

Gate Card KYC：需提交哪些认证？

Gate Card 具备专有的资格与验证要求。

申请需完成 Level 2 认证，并上传要求的身份材料。部分卡片类型还需三个月内出具的有效地址证明。

卡片申请资格依赖地理位置，仅限支持国家/地区，资格判定基于：

验证等级

居住地

卡种

发卡行要求

合规审核

Gate 内部风控

请注意，完成账户 KYC 并不等于一定能使用 Gate Card。

典型流程为：

Gate 账户 → 指定 KYC 等级 → 卡片申请 → 产品专有验证/审批 → 获批/拒绝

过程中也可能需补交地址或补充信息。

Gate US 用户的卡类业务同样有专属规则，须完成所需认证，并符合地区与年龄等条件。

拟申请用户请以各自地区 Gate Card 实时指引为准。

Gate Pay KYB：企业/商户认证

Gate Pay 涉及 KYC 与 KYB 的关键区分。

KYC 认证个人，KYB（Know Your Business）认证企业。

欲接入 Gate Pay 商户服务的企业，需完成 KYB 后方可注册。官方流程为先注册 Gate 账户、完成 KYB，并用 Gate UID 开设商户账户。

KYB 是 Gate Pay 商户入驻的基础要求。

Gate Pay 商户认证

KYB 完成后，受监管 Gate Pay 商户还需通过企业验证，方可注册、管理支付配置、API 密钥及资金流动。

部分法币商户服务，平台区分个人/企业两类认证，指引显示个人需身份与地址认证，企业则必须完成企业认证或 KYB。

企业应在期望全面管理商户功能前，先完成 Gate KYB 及 Gate Pay 商户认证。

企业认证有助合规经营。