韩国加密货币交易所新规每五分钟核实一次用户资产余额

今年早些时候发生了一起大规模超额支付事件，动摇了市场信心，之后韩国金融监管机构下令所有加密货币交易所每五分钟核实一次用户资产余额。

一次糟糕的奖励发放暴露了整个行业的系统性缺陷。

是什么触发了这些规则

今年2月，Bithumb在一次促销活动中，误将每人收到的比特币数量从2000韩元（约合1.4美元）错发给了用户，实际收到的比特币数量为2000个。这一错误导致价值约420亿美元的加密货币被错配。事发后，韩国金融服务委员会（FSC）立即对韩国五大交易所展开紧急检查。检查结果显示，这远非一次人为失误所能解释。

大多数交易所每24小时才进行一次账目核对。三家交易所没有自动终止交易机制，无法在出现差异时停止交易。四家交易所缺乏针对高风险手动交易的多步骤审批系统。两家交易所甚至没有将普通账户与高风险交易账户分开——这是最基本的安全保障措施。

交易所现在必须做什么

4月6日，金融服务委员会（FSC）宣布了一项三项改革方案。交易所必须每五分钟进行一次自动余额检查，一旦出现重大错配，系统将发出警报并自动暂停交易。外部审计由之前的季度审计改为每月一次，公开披露的信息必须包含每项资产的区块链持仓情况，而非简单的覆盖率。

对于活动付款等手动高风险交易，交易所必须使用单独的账户，部署有效性检查系统以自动拒绝不匹配的输入，并要求在执行前由第三方进行交叉验证。

金融服务委员会（FSC）还将要求交易所任命专门的风险管理人员并设立风险管理委员会——这些标准此前已是传统金融机构的必备条件。合规检查的频率将从每年一次改为每年两次，并将结果报告给监管机构。

作为行业协会的DAXA将于本月完成自律性修订，相关系统将于5月建成。关键条款将纳入韩国即将出台的第二阶段《数字资产法》。