美国敦促各银行报告涉嫌与加密货币网络有关的伊朗洗钱活动

美国财政部发布最新指南，要求各银行密切关注并举报与伊朗伊斯兰革命卫队有关的可疑洗钱网络。该指南特别指出，利用空壳公司和加密货币网络是转移非法资金的关键渠道。

该指导方针的核心是伊朗受到制裁的石油贸易，据估计，到 2025 年，伊朗的石油贸易额将超过每年 100 亿美元，尽管多年来金融限制不断升级，但石油贸易仍在继续。

空壳公司、假石油标签和加密货币

该建议列出了一系列金融机构需要密切关注的危险信号。新成立的公司如果转移大笔资金，尤其当这些资金转移与伊朗加密货币公司有关时，应立即引起怀疑。

在实物方面，财政部警告称，部分石油货物被错误地贴上“马来西亚混合油”的标签，并且伪造的运输单据旨在掩盖伊朗原油的来源。不透明的船对船转运，即货物在海上更换船只以切断监管链，也是银行应密切关注的指标。

该指南中既没有提及具体的加密货币，也没有提及具体的公司。

二级制裁作为筹码

2026年4月，美国财政部警告重点地区的金融机构，与伊朗企业开展业务可能面临二级制裁。中国银行业尤其受到关注，财政部威胁称，如果发现任何与伊朗有关的资金流动，将采取相应措施。

金融行动特别工作组（FATF）和联合国安理会此前都曾指出伊朗银行可能存在洗钱活动。近期趋势显示，洗钱活动正转向数字资产，据报道，与伊朗伊斯兰革命卫队（IRGC）有关联的网络将石油收入转化为加密货币，用于国际转移。

这对加密货币和银行合规性意味着什么

加强尽职调查意味着需要更多人员、更多技术，以及客户注册流程中更多的繁琐环节。对于涉及高风险司法管辖区加密货币交易的银行而言，合规风险可能会上升，这可能导致更高的KYC和AML成本，并可能导致受影响交易对的流动性下降，尽管截至2026年5月尚未观察到明显的价格波动。